Идея дополнительного заработка по душе каждому человеку. Впоследствии, если правильно все начать и следовать необходимым предупреждениям и советам, появляется реальный шанс сделать дополнительный доход основным. Правильное планирование помогает улучшить состояние кошелька. Получить доход можно быстро и легко, не выходя из своей уютной комнаты. Как заработать на бирже новичку дома?
Что происходит на бирже?
Биржа предоставляет прекрасную возможность заработать дома, продавая и покупая акции, ценные бумаги, делая свои предположения о возможных колебаниях валюты. Имеет ли значение, какое образование было получено, чтобы стать успешным работником? Нет, обязательного требования не существует. Но и без определенных навыков не обойтись, если не хотите прогореть в первые же минуты. Как же заработать на бирже новичку дома?
Приобрести навыки торговли на биржевом рынке может каждый, независимо от возраста или образования. Не стоит, конечно, думать, что это просто азартная игра. Не стройте свои ассоциации о том, что заработать на бирже можно путем везения. Это в какой-то степени игра, но психологическая и умственная. Если не производить необходимых подсчетов, можно все потерять. Также не обойтись без психологического понимания рынка. Важно:
То, как хорошо будет зарабатывать на бирже новичок дома, будет зависеть только от него. Сколько времени он потратит на подготовку? Как тщательно будет выбирать тех, у кого будет скупать акции?
Как и любому новичку для того, чтобы заработать на бирже дома, вначале придется пройти процесс регистрации. Для начала можно попробовать себя в роли простого оценщика и сделать первые ставки, но потом стоит попробовать себя в роли брокера, имея более пассивный доход. Для этого потребуется опыт, средства, которые придется вложить, а также требуемые лицензии и документы. Зависеть уже ни от кого не придется, но про работу забывать не следует.
С чего начать? Как подготовиться?
Как уже говорилось выше, биржа не является азартной игрой и требует определенных навыков и усилий. Несколько дней усиленного обучения помогут понять все термины, которые встречаются в торговом рынке, познакомят с созданием графика и выбором успешного брокера. Лучше потратить время, чтобы принять правильное решение о том, на кого и с кем работать. Изучив основную работу рынка, можно приступать к началу работы.
На первое время хорошо опробовать работу с акциями, которые имеют небольшое финансовое колебание. Потерять свои деньги сильно не получится, но и доход будет небольшой. Если такие счета колеблются медленно, то лучше подождать того момента, когда они наберут значительно высокой отметки. Теперь можно побыстрее их продать. Старайтесь находить такого брокера, который берет невысокий процент за свои труды, иначе он «съест» значительную часть прибыли. Без рискованных решений не обойтись, если есть желание получить побольше. Такой опыт поможет в будущем рисковать и не проигрывать.
Восходящий и нисходящий тренд. Как им пользоваться?
В каждом товаре наступает пик его цены. В данный момент важно не упустить свою возможность подзаработать. Когда цена начинает расти, лучше сразу сделать необходимые покупки. Как только цена начнет падать, рано или поздно это случится, продайте все что взяли по выросшему курсу.
Во время нисходящего тренда следует обратить внимание на график. Как только он достигнет низшей точки после разворота, можно приобретать валюту, брать ее в долг, а затем продавать их.
Итак, как заработать на бирже новичку дома? Чтобы сделать это правильно, те кто добился успеха в данной области, советуют не спешить, изучить термины и понять принцип работы. Тогда получится не терять свои средства и получать прибыль.
На странице содержится множество статей об обучении трейдингу. В этой статье рассказывается . Узнайте, . Это поможет увеличить эффективность своей деятельности.
Всего несколько лет назад, для игры на бирже, игрокам приходилось посещать специализированные компании, которые проводили игры. Сегодня принять участие в торгах может любой желающий. Для этого необходимо иметь лишь домашний компьютер и высокоскоростной интернет. Для игры на фондовых рынках, необходимо иметь актуальную информацию из мира экономики . Данная информация позволяет как профессиональным трейдерам, так и новичкам, получить ряд преимуществ перед другими игроками. В данной статье мы предлагаем поговорить о том, как заработать на бирже новичку дома без вложений.
Рядовой россиянин может торговать сразу на нескольких финансовых биржах, а не только на Форекс, как думают многие
Игра на бирже через интернет позволяет трейдеру получить доступ к богатому количеству различных инструментов для проведения торгов . В сети можно найти десятки специализированных сайтов, посвященных данной теме. Преимуществом игры в сети является возможность своевременно отслеживать динамику стоимости ценных бумаг, благодаря специальным графикам и другим графическим инструментам. Но нужно отметить, что при игре в сети, трейдер не всегда имеет возможность отслеживать точную котировку валюты. Этим фактором пользуются многие мошенники, которые используют графики для демонстрации ложных сведений. На основе вышесказанного можно сделать вывод, что перед началом игры следует детально изучить доступную информацию о выбранном брокере, для того, чтобы не потерять собственные деньги.
В торговле на финансовом рынке используется различный инструментарий. Нужно отметить, что большинство из инструментов используются только профессиональными игроками. Давайте ознакомимся с самыми простыми инструментами, которыми могут воспользоваться новички. Первым из таких инструментов являются акции. Сделки с ценными бумагами проводятся как на крупных реальных биржах, так и на специализированных сайтах. Для приобретения акций потребуется первоначальный капитал. Важно обратить внимание на то, что стоимость акций крупных компаний может значительно отличаться от цены акций фирм, открывшихся несколько месяцев назад. Стоимость последних может составлять от 50 до 1 000 рублей. Это означает, что для приобретения таких акций, не потребуется крупный депозит.
Приобретая акции, трейдер становится инвестором, который вкладывает свои личные средства в уставной фонд выбранной организации. Существует два основных способа получения финансовых средств, благодаря владению ценными бумагами. Акционер получает пассивный доход за счет дивидендов. Также он может продать имеющийся пакет акций с целью заработка на росте их стоимости. Нужно отметить, что стоимость акций известных компаний может составлять более десятка тысяч рублей. В качестве примера можно привести компанию Facebook, чьи акции стоят около 8 тысяч рублей за штуку.
Для того чтобы участвовать в подобных сделках, игроку следует изучить все особенности данного инструмента. Незнание специфических тонкостей может привести к потере вложенного капитала . В качестве примера приведем ситуацию, связанную с выплатой дивидендов. В этот момент стоимость акций снижается примерно на двадцать процентов.
Вторым инструментом, который могут использовать новички, являются фьючерсы. Этот вид ценных бумаг также используется на валютной бирже. Фьючерс является своеобразным договором, на основании которого, один участник сделки обязуется передать другому участнику определенный вид продукции. Как правило, во фьючерсах указывается как стоимость товара, так и срок его передачи. Для того чтобы понять предназначение данного инструмента, необходимо ознакомиться с практическим примером. Компания, занимающаяся добычей нефти, передает фьючерс фирме, которая занимается её обработкой. Согласно данному документу, исполнитель обязуется передать покупателю (владельцу фьючерса) определенный объем нефти через шесть месяцев.
На товарной бирже все сделки являются фьючерсными (то есть, с поставкой в будущем) Так как нефть будет передана владельцу фьючерса только спустя полгода, её стоимость может как увеличится, так и упасть. Это означает, что игрок может как заработать, так и потерять свой капитал. При приобретении фьючерсов особое внимание уделяется сроку экспирации. Данный срок является определенным днем, в который закрывается сделка. Приобретение фьючерса не означает прямую поставку нефти, так как в день экспирации, фьючерс «гасится». Это либо приносит деньги, либо ведет к потере вложенного капитала.
Заработать деньги на бирже через интернет можно, благодаря приобретению валютных пар. Этот инструмент является одним из самых распространенных среди новичков. Валютные пары используются на рынке Forex. Уникальной особенностью данного инструмента является отсутствие необходимости вкладывать крупные суммы финансовых средств. Для начала игры, трейдеру достаточно стартового капитала в размере 10 тысяч рублей.
Валютная торговля также имеет ряд специфических тонкостей и нюансов. В отличие от других бирж, на Forex имеются выходные дни, в которые биржа не работает. Эксперты в данной сфере говорят о существовании различных стратегий, которые построены с учетом дня совершения сделки . Игрокам на валютном рынке предоставляется возможность использования «кредитного плеча», что позволяет проводить масштабные сделки при отсутствии крупного капитала.
Перед тем как включиться в торги, новичку необходимо определиться со стратегией. На сегодняшний день существует несколько десятков различных тактик, которые используются профессионалами. Ниже мы предлагаем рассмотреть пять основных стратегий, которые могут использоваться новичками.
Тренды наглядно демонстрируют игрокам, каких изменений следует ждать на рынке. Это означает, что отслеживание трендов позволяет своевременно проанализировать динамику изменений и получить возможность приумножить свой капитал. Для того чтобы понимать, как работает данная стратегия, необходимо рассмотреть практический пример. Давайте представим вокзал, на котором столпилась масса людей, ожидающих прибытие поезда. В один из моментов в толпе поднимается паника, и люди начинают бежать в определенную сторону. Попытка двигаться против толпы может обернуться травмами. Для того чтобы не получить вреда для здоровья, человеку необходимо двигаться в ту же сторону, что и основная масса людей.
Точно также можно описать процесс следования тренду, что подразумевает торговлю в равноудаленном канале. При повышении стоимости сделки, трейдер должен открыть сделку. Главной целью является достижение верхнего порогового значения. Для определения данного значения, следует провести прямую по свече, пробившей уровень. Открывать позицию следует только после закрытия свечи. В том случае, если игрок откроет позицию раньше этого времени, существует высокий риск падения свечи. Благодаря данной стратегии, трейдер может получить прибыль в размере двадцати процентов от стартового капитала.
Как правило, все актуальные тренды публикуются на страницах крупных брокерских контор.
Получить прибыль, используя биржу могут те, кто умеет анализировать риск, обладает достаточными знаниями и небольшим везением, а также имеет высокую стрессоустойчивость Каждая брокерская контора предлагает своим клиентам использование ПАММ-счета. Здесь указываются проекты, нуждающиеся в сторонних инвестициях. Вклад личных средств в ПАММ-счета, позволяет игрокам получать прибыль. Важно обратить внимание, что размер дохода зависит от уровня риска сделки. По мнению экспертов, лучше всего вкладывать капитал в те проекты, что обещают получение прибыли в размере тридцати процентов от вклада. Вклад в компании, обещающие более крупные суммы, может привести к потере вложенных средств.
Для использования данной стратегии необходимо проведение фундаментального анализа. При первом появлении на рынке, игроку следует детально изучить ситуацию на выбранном сегменте рынка. При проведении анализа очень важно опираться на длительную деятельность и учитывать изменения за последние несколько лет. Данный вид деятельности может показаться сложным для новичков.
Для того чтобы выигрывать на бирже, новички могут использовать стратегию «паттерн». Паттерн является фигурой, которая выстраивается за счет графика стоимости . Данный график может свидетельствовать как о продолжении тренда, так и его развороте. Существует несколько десятков различных фигур, однако мы рассмотрим только два основных вида. Первым видом паттерна является «Плечи и голова». При этом паттерне стоимость лота достигает своей максимальной высоты, после чего изменяется направление тенденции. На графике образуется фигура, напоминающая своим внешним видом плечи и голову. В задачу игрока входит измерение расстояния между шеей и головой, для определения точки «Тейк Профит».
Вторым популярным паттерном является «Прямоугольник». При этом паттерне, стоимость лота двигается в определенную сторону, после чего входит в коридор. Как только цена пробьет коридор, игроку следует вступить в сделку. Для того чтобы получить линию «Тейк Профит», необходимо измерить расстояние от точки сопротивления до точки поддержки.
Как уже было сказано выше, многие профессиональные игроки используют стратегию следования главной тенденции. Однако ряд игроков используют методику открытия сделок против этого направления. По мнению экспертов, этот метод редко приносит выигрыши. Суть этого метода заключается в приобретении финансовых инструментов с низкой стоимостью, в надежде получения прибыли за счет дальнейшего роста. Недостаток этой методики заключается в том, что угадать время роста купленного инструмента — практически невозможно. По мнению экспертов, стоимость приобретенного лота может падать вниз на протяжении нескольких месяцев. Это означает, что при торге против основного направления, игрок может получить сильный убыток и потерять все имеющиеся средства.
Игра с помощью новостей может приносить солидную прибыль даже новичку. Однако важные новости появляются довольно редко, что мешает использовать данный метод на регулярной основе.
Важно понимать, что успех трейдинга невозможен без ответственного и внимательного отношения к нему Давайте разберем, как играть на бирже в интернете новичку и что нужно сделать для того, чтобы начать выигрывать. На первом этапе следует найти хорошего брокера. В сети зарегистрировано большое количество различных фирм, предоставляющих данные услуги. Однако среди них часто встречаются мошенники, поэтому необходимо тщательно изучить всю информацию о выбранной компании.
Во время выбора между несколькими компаниями, необходимо руководствоваться такими критериями, как возможность обучения и предоставление дополнительных возможностей новичкам.
На сегодняшний день лучшим брокером на территории России, является компания «Альпари». Данный брокер действует на рынке более двадцати лет. Каждый игрок, обратившийся в данную фирму, получает возможность пройти бесплатное обучение базовым навыкам. Важно обратить внимание на то, что данные тренеры «Альпари» помогают новичкам выбрать стратегию, которая будет приносить прибыль. После прохождения обучения, новичок может приступить к первой игре. Для старта потребуется сумма равная 200 рублям. Эксперты рекомендуют использовать для практики центовый счет «Нано», позволяющий вести игру на низких ставках.
Отдельного внимания заслуживает брокерская компания «Финам» . Данный брокер предоставляет возможность получить актуальные знания, касаемо всех аспектов торговли на бирже. Для того чтобы стать участником данного проекта, потребуется капитал в размере 30 000 рублей. Несмотря на это, «Финам» является одной из самых лучших площадок для новичков, желающих зарабатывать игрой на бирже.
«Фридом Финанс» - брокер, предоставляющий возможность обучения посредством вебинаров. Как правило, все обучающие лекции посвящены теме торговли ценными бумагами. Услугами этого брокера пользуются как профессиональные игроки, так и начинающие трейдеры. «Фридом финанс» оказывают консультационную поддержку каждому клиенту. На сегодняшний день этим брокером была введена уникальная услуга, не имеющая аналогов – «торг по телефону». Для этого достаточно лишь дать указание брокеру посредством телефонного звонка.
West Capital - данная фирма участвует в торговле акциями. Сотрудники данной компании постоянно изучают колебания рынка, для того, чтобы предоставить своим игрокам наиболее актуальную информацию. По мнению экспертов, сотрудничество с данной компанией дает возможность получения долгосрочной прибыли за счет дивидендов. Данная компания имеет высокий авторитет в сфере профессиональных трейдеров. Согласно статистическим данным, игроки этой биржи имеют самый высокий заработок.
Новичкам рекомендуется перед выходом на биржу изучить основы ее работы Также новичкам рекомендуется обратить свое внимание на компанию «Открытие Брокер» . Данная фирма предоставляет новичкам возможность взаимодействия с опытными трейдерами. После прохождения регистрационной процедуры, игроку нужно сделать выбор между различными системами торговли. Важно обратить внимание, что игрокам предоставляется возможность не только самостоятельного ведения торгов, но и возможность создания инвестиционного портфеля, который будет передан более опытным трейдерам.
«Калита Финанс» - компания посредник, предоставляющая игрокам различные виды компьютерных приложений для игры на бирже.
При выборе брокера очень важно изучить отзывы реальных игроков о выбранной компании. Помимо этого, следует обратить внимание на длительность работы брокера в данной сфере. Только после того, как будет выбран брокер, соответствующий всем необходимым критериям, можно переходить к регистрационной процедуре. На регистрационной странице следует ввести свое имя и фамилию, адрес электронной почты и номер телефона. Далее следует дождаться звонка от менеджера выбранной компании. Важно обратить внимание на то, что перейти к торгам можно только после пополнения счета.
Третий этап - это пополнение торгового счета. Важно обратить внимание на то, что далеко не все компании позволяют вести торговлю при наличии на счету нескольких центов. Игра на бирже для новичков минимальный капитал должен составлять около ста долларов. Эксперты не рекомендуют начинать реальные торги, до момента изучения различных торговых стратегий . В противном случае, риск потери реальных денежных средств увеличивается в несколько раз. На начальном этапе лучше всего использовать демо-счет, для ознакомления с различными инструментами выбранной биржи. Важно обратить внимание на то, что брокер может посоветовать сразу перейти на торги реальными деньгами . Новичкам следует отказаться от этого предложения и использовать только демо-счет.
После пополнения счета необходимо скачать торговый терминал на свой домашний компьютер. Торговый терминал – специальное приложение для открытия сделок на финансовой бирже. Такие программы имеются у каждого крупного брокера. Важно обратить внимание на то, что скачивать терминал следует только с сайта той компании, в которой зарегистрирован игрок. В противном случае, вы не получите доступа к системе.
Последним этапом является сама торговля. Приступать к этому шагу необходимо только после прохождения курса теоретической подготовки и изучения основных функций торгового терминала. Для того чтобы зарабатывать деньги путем игры на финансовой бирже, необходимо уметь контролировать свои эмоции. По мнению экспертов, эмоциональные всплески, вызванные изменением стоимости имеющихся акций, могут негативно отразиться на конечном результате.
Любой желающий может заняться трейдингом не выходя из дома Большинство новичков в сфере торговли ценными бумагами часто допускают одни и те же распространенные ошибки . Ниже мы предлагаем ознакомиться с рекомендациями экспертов в данном вопросе, для того, чтобы не потерять имеющийся капитал. При открытии новой сделки рекомендуется устанавливать значение для «Стоп Лосс» . При достижении заданного значения сделка закроется автоматически. По словам профессионалов, уровень максимальной потери финансовых средств не должен превышать двух процентов от общей суммы денежных средств.
В случае потери двух процентов капитала, у трейдера остается в запасе сумма, которой хватит для заключения еще сорока девяти сделок. Это означает, что выбрав правильную стратегию игры, игрок сможет «перекрыть» все понесенные расходы. При потере более крупной суммы финансовых средств человек теряет эмоциональное равновесие, что становится причиной следующих неудач.
Особое внимание следует уделять процессу выхода из сделки. Выбранная стратегия должна содержать в себе четкую информацию о правилах вхождения на рынок и закрытия сделок . Важно понимать, что не всегда закрытие лота приносит прибыль. Пропуск удачного момента может стать причиной банкротства. Это означает, что процесс выхода из сделки имеет первостепенную важность. Уделять мало внимания этому фактору, можно лишь в том случае, когда значение «Стоп Лосс» соответствует стоимости открытия лота. Однако и в этой ситуации существует вероятность потери денежных средств из-за «гэпов», которые возникают в первые дни работы биржи.
Новичкам рекомендуется тщательно отслеживать любые изменения на финансовом рынке. Это означает, что ежедневно нужно изучать сводки наиболее актуальных экономических новостей. Некоторые брокеры, осуществляют новостную рассылку своим клиентам, в которой содержатся данные обо всех грядущих изменениях. В проведении такого анализа участвуют эксперты из различных новостей. Это означает, что воспользовавшись советами брокера, игрок может заработать приличную сумму, благодаря наличию актуальных сведений.
Наличие актуальных экономических данных, позволяет трейдеру не пользоваться «Стоп Лоссом» и самостоятельно контролировать движение финансовых средств. Как правило, перед важными экономическими событиями появляются ложные трендовые сигналы, которые должны быть проигнорированы новичками.
Раньше биржевые игроки собирались в огромных зданиях и вместе совершали торговые операции Также следует постоянно отслеживать результат собственных сделок. Нередко наблюдается ситуация, в которой несколько сделок подряд приносят сплошные убытки. Большинство новичков, в подобной ситуации, будут продолжать торги с целью окупить потерянный капитал. Настоящие профессионалы перестанут заключать сделки для того, чтобы изучить все факторы, которые привели к убыткам. Для того чтобы достигнуть успеха в рассматриваемой сфере, необходимо опираться не только на теоретические знания, но и на результат своей деятельности. Потеря денежных средств является своеобразным сигналом о необходимости остановки и проведения более тщательного анализа выбранной стратегии.
Последним советом от профессионалов является постоянное составление планов. На этапе знакомства с тонкостями и нюансами фондовой биржи, необходимо завести тетрадь, куда будут записываться все ближайшие планы. Такие заметки могут быть использованы в будущем, при создании собственной стратегии поведения на бирже. Также можно использовать тетрадь для проведения тренинга. Для этого необходимо выбрать определенный месяц и записать показания графика. Далее игроком принимается ряд решений, основывающихся на выбранной стратегии.
После этого необходимо провести анализ всех изменений, для того, чтобы определить результативность принятых мер. Такая тренировка позволит понять, какие шаги могут помочь достичь необходимого результата.
В данной статье мы рассмотрели вопрос о том, что такое биржа и как на ней заработать. Следуя вышеперечисленным рекомендациям, каждый новичок сможет стать успешным трейдером и заработать крупную сумму финансовых средств. Следует понимать, что для достижения результата, необходимо уделять все свое свободное время торгам . Только тщательное изучение ситуации на экономическом рынке, позволит сделать выигрышную ставку, которая принесет доход.
Вконтакте
Торговля на бирже привлекает многих. Популярность этого вида заработка объясняется тем, что биржевые спекулянты способны за считанные минуты сделать состояние. Неограниченные финансовые возможности, азарт и постоянный адреналин толкают многих на то, чтобы начать торговать. Не пугает даже тот факт, что из победителя с миллионным депозитом можно так же быстро превратиться в банкрота.
Работа трейдера окутана тайнами и скандалами еще и по той простой причине, что большинство пришедших на рынок с целью обогатиться остаются ни с чем, а делать деньги из воздуха умеют только единицы. Кроме того, большинство людей не понимает, как заработать на бирже, сидя перед экраном компьютера и ничего толком не делая.
Биржи возникли очень давно, еще в XV веке. Изначально это были территории для проведения вексельных торгов среди купцов. В отличие от современных компьютеризированных площадок, которые позволяют заработать в Интернете на бирже, сделки проводились в устном виде путем переговоров между участниками.
Сейчас торговля на биржах регулируется уставом и государством, а торги проходят по определенным правилам. Все спорные моменты решаются через арбитраж (орган для урегулирования споров). Биржи обеспечивают клиентов котировками, местом для торговли, предоставляют информационные услуги и гарантируют исполнение всех обязательств участниками рынка.
В зависимости от того, какие инструменты торгуются на биржах, они подразделяется на фондовые, валютные, товарные, опционные и фьючерсные. Но существуют и универсальные торговые площадки, на которых можно спекулировать любым из перечисленных активов. Следовательно, чтобы понять, как заработать на бирже, необходимо выбрать одно из направлений, а затем приступить к обучению.
На фондовых биржах проходят торги ценными бумагами: акциями и облигациями. В мире их насчитывается более двухсот. В некоторых странах существует моноцентрическая биржевая система, при которой доминирует одна биржа, находящаяся в финансовом центре. Все провинциальные торговые площадки лишены самостоятельности и подчиняются ей. Подобным примером выступает Лондонская фондовая биржа. Полицентрическая система предполагает функционирование нескольких крупных бирж в стране (такой порядок в Германии, Австралии).
Перед тем как заработать на фондовой бирже, необходимо изучить теоретический материал по фундаментальному и техническому анализу. Кроме того, следует уделить внимание мани-менеджменту и психологии торговли, иначе превышение лотов и жадность могут быстро обнулить счет, не дав возможности даже начать карьеру трейдера. После усвоения теоретической части можно приступить к следующему шагу – заключить договор у брокера и открыть счет. Как правило, для торговли на фондовом рынке предлагают торговые платформы TRANSAQ или же Quik.
Как заработать дополнительные деньги на карманные расходы, отдых за границей или даже на новый автомобиль? Ответ на этот вопрос можно найти в ярких рекламных объявлениях о торговле на рынке "Форекс". Супердоходные стратегии, советники или индикаторы обещают помочь стать миллионером за считанные секунды. А истории из жизни успешных трейдеров рассказывают о том, как заработать деньги на бирже Forex, не имея специального образования или огромного стартового капитала.
Валютные операции осуществляются на "Форекс" (от английского "forex", или "foreign exchange" – обмен валют) – это рынок межбанковского обмена валют со свободными котировками. На постсоветском пространстве под термином "форекс" подразумевается спекулятивная торговля валютой через интернет-терминалы. Посредниками выступают дилинговые центры и брокеры. А участники рынка, совершающие торговые операции для извлечения быстрой прибыли, – трейдеры. Те люди, которые покупают или продают валюту в долгосрок, выступают инвесторами.
Многие интересуются тем, как заработать деньги на бирже. Естественно, как и любое занятие, торговля на рынке "Форекс" требует вложений как финансовых, так и временных. На обучение трейдингу у многих уходят годы и не один потерянный депозит. Изучение теории и практическое применение своих знаний не всегда дают быстрые результаты.
Поэтому опытные трейдеры советуют не спешить с открытием реального счета, поскольку многие начинающие теряют свои деньги очень быстро именно в первые месяцы знакомства с рынком. Следовательно, если вопрос о том, как заработать денег на бирже, является для вас очень серьезным, лучше воспользоваться основными правилами биржевой торговли, о которых пишут и рассказывают все самые успешные спекулянты.
Прежде всего, необходимо научиться анализировать рынок и уметь разбираться в обзорах и прогнозах опытных трейдеров-аналитиков. Для новичков, которые еще не ориентируются в том, как заработать денег на бирже, но хотят совместить обучение и зарабатывание, существуют «платные сигналы». Трейдеры со стажем и с прибыльными торговыми системами поделятся своими точками входа в рынок и прогнозами за определенную сумму денег, которую вы перечислите им за подсказки.
Но в любом случае учиться анализу рынка необходимо. Каждый трейдер должен выбрать или разработать свою торговую систему, которая будет комфортна и совместима с его темпераментом, размером депозита и графиком работы. Большинство участников рынка останавливает свой выбор на техническом анализе. Он подходит для спекулятивных сделок, поскольку позволяет работать с любыми временными интервалами от M1 до W. Фундаментальный анализ больше ориентирован на долгосрочные инвестиции. С его помощью можно работать, уделяя торговле всего несколько часов в неделю, если в распоряжении трейдера находится крупный депозит.
Одно из ключевых правил успешного трейдинга – это управление рисками. Нельзя открывать сделки слишком большими лотами, потому как торговля на бирже основана на вероятностях. Никто не знает на все сто процентов, куда в тот или иной момент пойдет цена, поэтому в каждой сделке можно задействовать не более 2% своего депозита.
Соблюдение мани-менеджмента и обязательное использование стоп-лоссов (ограничение потерь) не позволит потерять все деньги, даже если наступит череда убыточных сделок. А самое главное для трейдера – это быть в игре. В любую минуту может появиться возможность или подсказка от графика о том, как заработать на бирже, но если трейдер потерял весь свой капитал, он не сможет воспользоваться этим шансом.
Всем известно, что любой бизнес – это риск. Эксперты утверждают, что большинство предприятий становятся банкротами в первый год своей работы. Еще больше пугает неутешительная статистика, что девять из десяти стартапов прогорают, не успев заявить о себе в деловом мире. Но, тем не менее, амбициозные предприниматели продолжают лелеять мысль о своем бизнесе, так как понимают, что при десяти попытках одна, согласно статистике, принесет прибыль, которая покроет все предыдущие убытки и расходы.
Почему же тогда торговля на рынке считается высокорисковым видом бизнеса? Многих пугает, что 95% трейдеров теряют деньги, и только 5% начинают понимать, как заработать на бирже. Профессиональные трейдеры действительно не боятся убытков, поскольку понимают: четко следуя своей стратегии, они дождутся тех крупных выигрышных сделок, которые компенсируют все их убытки с лихвой.
Трейдеры на бирже используют множество разнообразных стратегий, дающих иногда абсолютно противоречивые сигналы. Но еще не придумали более надежной и эффективной системы, чем торговля по тренду. Можно ли заработать на бирже, используя только трендовые движения? Известная пословица "Trend is your friend" ("Тренд – твой друг!") дает подсказку, что можно, особенно если ориентироваться на тренды со старших таймфреймов. Одной из важных аксиом биржевой торговли является следование тенденциям. Их поиск нередко вызывает трудности у новичков, но разнообразные индикаторы и осцилляторы помогут разобраться с доминирующим направлением цен.
На графиках торговых инструментов различают восходящие и нисходящие тренды, а также флет. Часто для того, чтобы визуализировать направление движения, рисуют линии тренда. Через восходящие впадины проводится трендовая линия для восходящего тренда, а через нисходящие пики, соответственно, для нисходящего. На рынке могут одновременно существовать несколько противоположных трендов (в зависимости от анализируемого временного промежутка). Линия тренда одновременно выступает поддержкой или сопротивлением для цены. Если происходит ее прорыв, следует быть внимательными, так как возможно изменение тренда.
Торговать на трендовых рынках намного легче, чем во флете, когда цена непредсказуема и рисует зигзаги, отбиваясь от условных границ коридора. Чтобы заработать, трейдеру следует дождаться коррекции и открывать ордер по направлению основного движения. В большинстве случаев тренд продолжится, даже если откат немного затянется или спровоцирует "просадку" на депозите. Для начинающих трейдеров больше подойдут старшие таймфреймы, такие, как H1, H4 и D1. На мелких временных промежутках тенденции могут меняться по несколько раз за день, а неопытным спекулянтам будет еще сложно увидеть силу новых импульсов, особенно после выхода новостей или важных данных по рынку.
Многие брокеры предлагают новичкам довольно выгодные условия торговли.
Прежде всего, каждый неопытный трейдер может проводить свое обучение на демо-счете, который ничем не отличается от настоящего, но позволяет не проиграть первый депозит в процессе развития своих навыков и проведения торговых экспериментов.
Хотя более опытные трейдеры уверяют, что торговля на настоящие деньги кардинально отличается от виртуальных сделок, поэтому чтобы прочувствовать все эмоции, вспыхивающие в процессе работы, необходимо терять и зарабатывать реальные суммы.
Брокеры учли и этот момент торговли, предложив бездепозитные бонусы или начальный центовый депозит для тех, кто боится или не желает терять свои сбережения. Используя этот вариант, трейдеры не только имеют возможность ознакомиться с правилами работы рынка и отточить свое мастерство, но и умудряются заработать на бирже без вложений.
Конкурсы и турниры для трейдеров – это еще один способ начать карьеру без собственных средств. Но в этом случае необходимо быть либо профессионалом, либо счастливчиком, чтобы увеличить стартовый капитал и победить соперников. Призовые депозиты на таких состязаниях могут достигать нескольких тысяч долларов, но и борьба за первое место бывает нелегкой. Иногда выигрышем в конкурсах выступает не сумма для депозита, а капитал для управления. Это означает, что трейдер будет торговать на деньги инвесторов и получать процент от прибыли.
Какую бы специальность мы ни выбирали, кроме эмоционального удовлетворения она должна приносить доход. Поэтому совсем не удивительно, что начинающие трейдеры задаются вопросом о том, сколько зарабатывают на бирже профессионалы. Прежде чем вложить в будущую профессию свое время и деньги, они хотят узнать, как будут вознаграждены их старания. Можно ли обеспечить себе безоблачную жизнь, работая дома в комфортных условиях?
Теоретически биржа предоставляет неограниченные возможности для получения прибыли. Все желающие могут зарабатывать в любое время дня и ночи, пока открыты биржевые площадки. Но почему-то не у всех получается. Доходы трейдеров зависят от нескольких факторов. Самые важные – это размер депозита, торговая система, вид трейдинга (инвестирование, скальпинг, среднесрочная торговля). Очень сложно зарабатывать миллион с депозитом в тысячу долларов, точно так же, как почти невозможно обеспечить себе комфортную жизнь, имея на счету сто долларов. Хотя одноразовые крупные выигрыши случаются у многих, но рассчитывать на них не стоит.
Нет ничего удивительного в том, что некоторые спекулянты могут удвоить свой депозит за несколько дней – у всех бывают полосы везения. Но, скорее всего, новичков больше интересует стабильный и регулярный доход в этой сфере деятельности. А он, по отзывам многих бывалых, не такой уж и высокий. Естественно, трейдеры не кричат о своей прибыли, боясь выдать секрет о том, сколько можно заработать на бирже, поскольку всем известно, что "деньги любят тишину". Всегда присутствует страх, что условия на рынке изменятся или торговая система перестанет приносить регулярную прибыль. Но средние показатели могут колебаться от 30 до 100% годовых. Конечно же, некоторые скальперы или дейтрейдеры показывают и лучшие результаты.
Многие современные трейдеры уже не торгуют вручную, они доверили эту задачу торговым роботам. Технический прогресс сначала перенес участников рынка из торговых ям в комфортные хоумофисы, где они в домашнем халате могут проводить торговые операции. Сейчас же даже присутствие самого трейдера во время торговли не обязательно – все сделает робот.
Алгоритмическая торговля используется как частными инвесторами, так и банками, и хеджфондами. Для создания торгового робота необходим алгоритм, который обрабатывает полученные с биржи данные. На основе анализа этой информации он принимает решение и совершает сделки. Для создания элементарного робота не обязательно быть специалистом информационных технологий, а вот сложные стратегии воплощаются в жизнь при помощи целых команд профессиональных программистов и математиков.
Торговые роботы – это еще один способ того, как заработать на бирже. Они не создают крупных торговых движений на рынке, а только реагируют на сложившиеся условия, зарабатывая частотными сделками, где прибыль зависит от количества ордеров и скорости реагирования. Несмотря на то, что каждый такой алгоритм имеет систему риск-менеджмента, необходимо постоянно оптимизировать его, исходя из изменившихся условий рынка. За роботом обязательно должен присматривать человек.
Если рассматривать трейдинг как основной вид заработка, то стабильных результатов можно достичь через один-два года упорного труда, если вы за этот период не оставили мысль о том, как заработать на бирже. Отзывы о спекулятивной торговле самые разнообразные. У одних биржа отбирает все, другим дает возможность вырвать свои деньги. Но те трейдеры, которые научились стабильно зарабатывать, уже не променяют свободное плавание и высокий доход на ежедневное отсиживание трудодней и подчинение шефу. С уверенностью можно сказать, что заработок на бирже стоит того, чтобы на него потратить время и деньги. Даже если человек не становится профессиональным трейдером, у него кардинально меняется мировоззрение и открываются глаза на многие вещи!
Любой человек стремиться получать стабильный доход. Редко кто-то хочет все время рисковать ради эфемерной большой прибыли в будущем. Не исключение и трейдеры, особенно новички, для которых вопрос «Возможно ли стабильно зарабатывать на бирже?» является ключевым.
Сразу договоримся - гарантированный стабильный заработок на самой бирже получить нельзя. Биржа - это место для тех, кто готов рисковать и понимает последствия риска. Но биржа дает возможность зарабатывать тем кто умеет торговать и зарабатывать неплохо.
Есть два пути к заработку на бирже:
Каждый из них обладает своими преимуществами и способен принести доход. Но ни один из них не гарантирует стабильности в прибыли.
Рассмотрим детальнее два пути к доходу на бирже.
Торговля на бирже и принцип заработка мало чем отличается от торговли и заработка на других рынках - купил дешевле, продал дороже.
Основная цель при спекулятивном трейдинге - максимальная прибыль от сделки. Трейдер ищет тренд, тчатетьно анализирует график и старается быть в тренде. При должных знаниях и навыках, участник торгов за день может увеличить свой депозит в несколько раз, и за час-два спустить его и остаться в должниках у банка, если торгует, полагаясь лишь на удачу и чутье.
Хорошо отображает ситуацию с заработками трейдеров конкурс Московской биржи «Лучший частный инвестор», который проводится каждый год. Лидеры показывают прибыль на уровне 200-300% за три месяца, а, один из учеников Школы Трейдинга Александра Пурнова и победитель ЛЧИ-2016 Дмитрий Краснов, добился показателя в 1125%. Но большинство участников держаться в коридоре +5% — 5%.
Стабильности в заработке спекулянта нет и быть не может. Но высокий риск и высокие колебания показателей компенсируют быстрые и большие доходы.
Уоррен Баффет - лучший инвестор мира последних десятилетий, живет в Омахе в доме, который купил в 1957 году, питается в закусочных быстрого обслуживания и пьет Кока-колу. Его жизнь полностью отражает способ жизни и работы инвестора - никакой суеты, тишина и непритязательность. Про инвестора фильм снять трудно - в его деятельности нет накала страстей, быстрых взлетов и падений. Работа инвестора как покорение Эвереста - длительная подготовка, несколько остановок на пути к вершине, длительный неспешный подъем. Чем тщательнее проведена подготовка, чем внимательнее инвестор в процессе пути - тем вероятнее он достигнет вершины и останется доволен результатом.
Инвестор тоже может работать на бирже, как и трейдер, с теми же акциями, облигациями и прочими инструментами. Заработывать на бирже инвестор может с помощью дивидендов и доли в бизнесе, а не из перепродажи активов. увеличивается постепенно и в среднем составляет 20-30% в год.
Любой активный участник биржи, трейдер или инвестор, всегда рискует, но работа трейдера может приносить стабильный доход. Прибыль трейдера зависит от его личных качеств, умений и навыков работы на бирже. Все это поддается тренировке и обучению, потому можно зарабатывать на бирже довольно много. Но для получения высоких заработков надо много и постоянно учиться и совершенствоваться.
В качестве первых шагов по изучению трейдинга и понимания, что такое биржа мы предлагаем подписаться на обновления нашего блога Школы трейдинга и получить 12 уроков торговли на бирже. Также приглашаем пройти обучение в Школе Трейдинга Александра Пурнова.
Здравствуйте! В этой статье мы обсудим, что такое биржа и как на ней заработать.
Каждый, кто хоть раз слышал про ценные бумаги, думал о том, как бы на них заработать. Но уже при изучении материала сталкивался с тем, что зарабатывать на бирже куда сложнее, чем кажется. В этой статье я попробую разобрать все теоретические аспекты торговли на бирже, сколько в итоге можно будет заработать и как подготовиться ко всем трудностям.
Начнем с теоретических основ:
Биржа — юридическое лицо, которое обеспечивает торговлю биржевыми активами.
Это не просто какое-то абстрактное место, где ведутся торги. Это огромная компания, которая отвечает за:
В качестве биржевых активов могут выступать:
Для каждого отдельного актива есть своя биржа. К примеру, Московская Межбанковская Валютная биржа (ММВБ) специализируется на акциях, облигациях и валюте.
На государственном уровне биржа отвечает за перераспределение ресурсов. Те, у кого есть деньги, вкладывают в тех, кому они нужны.
Так как многие знают, что такое биржа, исключительно по старым фильмам и книгам, спешу вас разочаровать. Это давно уже не помещение, где все выкрикивают цену, размахивают бумагами и пытаются перебить ставку друг друга. Торговля на бирже идет в интернете, через торговые терминалы, которые предоставляют компании-брокеры.
Давайте вкратце разберемся, в чем разница между основными биржевыми активами для обычного человека.
Валюта (форекс-рынок) — самый ликвидный и рискованный актив. Вы можете всегда его продать за текущую цену, но она постоянно меняется. Самый неудобный рынок для новичков. Цена постоянно меняется, аналитика довольно сложная, а прибыль, которую можно получить, торгуя исключительно собственными средствами, минимальна.
Валютный рынок подходит для двух категорий людей: опытных игроков или тех, кто действительно хочет потратить несколько лет и 2+ тысячи долларов на изучение и набор опыта.
Цена на валюту изменяется под воздействием нескольких факторов. Один из них - внутренняя политика государства. Чем лучше дела обстоят внутри страны, тем стабильнее чувствует себя валюта. Достаточно взглянуть на один пример с американским долларом:
Когда в США дела идут хорошо, его курс остается неизменным. Но как только внутри страны начинается кризис, курс доллара падает. Последний явный случай: ипотечный кризис в 2007 году. Несмотря на то, что все перекинулось на остальной мир и в целом курсы многих валют ослабели, доллар был слабее всех.
Факторы, на которые можно опираться при торговле на бирже — это безработица, уровень инвестиций в экономику, отток капитала, состояние банковского сектора и чрезвычайные события. К таким событиям могут относиться выбор президента, волнения в стране и т. д. Вдобавок к внутренней политике, есть внешняя. Она тоже определяет силу валюты на мировом рынке.
Яркий пример. Как только на нашу страну обрушились санкции, рубль просто улетел в трубу, и его падение было остановлено только прямым вмешательством Центробанка.
Акции — долевые ценные бумаги, которые гарантируют получение части прибыли компании и части имущества при ее ликвидации. Это самый интересный и выгодный рынок, который с каждым годом все больше расширяется. Чем больше компаний создается, тем больше рынок.
На картинке наглядно показано, как изменился рынок акций. Каждый вложенный в рынок «1 доллар» уже давно превратился в 10 миллионов за 200 лет. На протяжении всех лет рынок увеличивался в 50 000 раз каждый год.
Рынок акций подходит практически для всех. Новички могут инвестировать в надежные ценные бумаги и получать стабильную среднюю прибыль. Профессионалы могут оценивать перспективные бумаги, вкладывать и перепродавать активы, как только они наберут реальную стоимость.
Акции меняется в цене также под воздействием двух факторов: внутренней политики компании и экономики страны. В качестве примера хорошей внутренней политики компании и повышения цены акций можно привести компанию Nintendo.
После запуска всемирно известной игры Pokemon Go акции компания-издателя Nintendo за неделю выросли на 50%. Как только все узнали, что Nintendo имеет лишь косвенное отношение к этой супер-успешной игре, её бумаги упали на 18%, но тем не менее, в итоге показали хорошую прибыль.
Зависимость ценных бумаг от экономики страны легко проверить на примере России. Несмотря на то, что курс рубля обвалился, многие компании из ТОП-10 по капитализации не только не приобрели в объемах сделок, но также еще и существенно потеряли курс, как только стартовал экономический кризис в 2014-ом.
Предсказать поведение акций бывает значительно сложнее, чем валюты. Просто потому, что информацию о государственной политике можно найти в открытых источниках. Вы всегда можете ознакомиться с реальными данными, отчетами и статистикой. Но с внутренними документами компании все не так. Вы не можете предсказать, что случится в следующий момент и каким курсом пойдет компания. Придется адаптироваться.
Облигации — долговые ценные бумаги, владелец которых по истечении заранее оговоренного срока получает прибыль от того, кто её выпустил. Облигации - один из самых консервативных и прибыльных для новичков способов вложения собственных средств.
Облигации подходят для консервативных инвесторов. Если вкладываться в бумаги крупных компаний, можно получать небольшую прибыль, которая перекрывает реальный показатель инфляции. На большой дистанции не даст крупной прибыли, но сэкономит накопления.
Облигации отличаются стабильностью и зависят исключительно от деятельности компании или государства. Ценные бумаги компаний дают доходность в зависимости от финансового положения эмитента. Чем лучше дела у компании, тем меньше прибыли принесут их облигации.
И обратный пример. Я слышал о компании, которая перед самым банкротством выпускала облигации с доходом до 50% годовых. Естественно, спрос на них был небольшой, потому что все знали, что их бумаги не имеют никакой ценности.
С государством ситуация несколько другая. Облигации, которые выпускает страна и регион, всегда будут в цене. За исключением форс-мажорных обстоятельств. Именно поэтому такие облигации покупают на длительный срок. Чем выше срок, тем выше доходность. Они легко продаются, легко покупаются, но приносят меньше, чем облигации компаний.
Фьючерс - самый популярный производный финансовый инструмент. Это контракт, при котором покупатель обязуется купить, а продавец продать определенный товар в определенный срок по заранее оговоренной цене. Есть два вида фьючерсов: поставочный и расчетный.
Поставочный фьючерс — это прямое исполнение контракта. Покупатель покупает, а продавец продает. Расчетный фьючерс — более продвинутый инструмент. Это компенсирование разницы актива. Если покупатель хотел купить товар через неделю, а цена его оказалась выше, он платит разницу. Если продавец хотел продать, а цена оказалась ниже, он также платит разницу.
Это менее популярный инструмент, нежели фьючерсы. Его особенность в том, что покупатель получает право, а не обязанность, купить определенный актив в определенный момент времени. Есть и его производная - бинарные опционы. Это уже более интересный и простой инструмент, который заслуживает внимания.
Контракты на стоимость актива. Человек делает прогноз, будет ли стоимость актива выше или ниже в определенный момент времени. Реально торговля бинарными опционами ведется на Чикагской бирже, но в России есть множество фиктивных компаний, которые также дают возможность торговать бинарными опционами.
Индекс — показатель изменения ценных бумаг. Для простоты можно представить, что это одна большая корзина из акций, которые объединили по какому-то признаку. Таких признаков может быть много:
Исходя из признаков, по которым сформирована корзина, можно определить, какой показатель показывает тот или иной индекс. К примеру, при росте цен на нефть, акции нефтяных компаний также неизбежно будут расти. Но компании двигаются с разной скоростью. Индекс нефтяных компаний поможет нам увидеть среднюю динамику по рынку.
В России 2 самых популярных индекса: Индекс ММВБ и Индекс РТС. Индекс Московской Биржи включает в себя 50 самых ликвидных и крупных эмитентов акций. Грубо говоря, он дает возможность смотреть, как развивается экономика в нашей стране. На большой дистанции он показывает доходность более чем в 15% годовых.
Индекс РТС рассчитывается также, исходя из 50 крупнейших эмитентов, но в долларах США. На его курс будет влиять курс рубля и доллара, а также объемы торгов.
Теперь давайте подведем итоги:
Выбирайте актив для торговли с учетом того, что вы хотите получить.
Несмотря на то, что многие на подсознательном уровне понимают разницу между вложениями и торговлей, давайте зафиксируем это.
Регулярное вложение средств с целью их приумножения. Вы покупаете что-то перспективное, откладываете в долгий ящик и постоянно докладываете собственные деньги.
Говоря простым языком, мы инвестируем для того, чтобы на длинной дистанции получать стабильный доход. При постоянных вложениях инвестор через 5 — 10 лет сможет получить огромную сумму, в 3 — 5 раз превышающую его вложения.
Трейдинг - постоянная купля-продажа активов с целью получения прибыли. Это полноценная работа, которая требует полной выкладки. Сидеть за компьютером в 5 экранов и анализировать все показатели графиков - вот что делают трейдеры каждый день.
Трейдеры занимаются немного другими вещами. Чаще всего они торгуют каждый день, получая прибыль от ежедневных операций. Их работа намного сложнее. Непросто вложить деньги в перспективный актив и ждать, пока он будет периодически приносить прибыль. Нужно оценить, насколько актив может подняться, когда его купить, когда его продать.
Быть трейдером чрезвычайно сложно, поэтому такая работа не подходит для новичков на финансовом рынке. Более опытные спецы просто получат деньги за ваши неправильные сделки. Но заработать на трейдинге можно гораздо больше.
Главное отличие трейдера и инвестора в следующем: если акции приносят неплохой стабильный доход на протяжении долгого времени, то инвестор не будет их продавать, даже если они взлетят в цене в 1,5 — 2 раза от реальной стоимости. Просто потому, что бумаги и так приносят ему прибыль. В то же время трейдер, даже не задумываясь, продаст актив, просто потому, что он переоценен.
Трейдинг — своеобразная следующая ступень. Хороший инвестор тоже прекрасно знает, когда ему нужно продавать активы. Но новичкам на бирже не стоит бездумно продавать то, что приносит деньги.
Итак, подводя итог:
Есть разные стратегии инвестирования в зависимости от:
Здесь я рассмотрю три фундаментальных стратегии и их отличия.
Консервативная стратегия - это стратегия вложений, когда инвестор отдает предпочтения активам, которые позволят ему не проиграть на длинной дистанции. Это значит, что главная цель такой стратегии — в сохранении денежных средств. Задача - добиться доходности чуть большей, чем инфляция.
Инвесторы, которые выбирают консервативную стратегию, инвестируют в надежные активы внутри своей страны и за рубежом. В большинстве случаев в рынки, в которых абсолютно уверены. В нашей стране такими объектами инвестиций будут государственные облигации и акции компаний из ТОП-10. Они не дадут высокого дохода, но слегка перекроют реальный уровень инфляции.
Агрессивная стратегия - это противопоставление консервативной стратегии. Здесь во главу ставят получение дохода. Именно поэтому выбираются высокодоходные и рискованные активы, в которые инвесторы вкладывают средства.
При этой стратегии инвесторы выбирают перспективные рынки. До недавнего времени к такому рынку относилась . Те агрессивные инвесторы, которые поверили в неё, получили огромные прибыли за короткий срок. Но это было также связано с высокими рисками. Потому что многие криптовалюты просто не оправдали их ожиданий. Большинство из них было бесполезными, а значит, вложения в них не окупились.
Агрессивные инвесторы чаще всего ищут новые рынки и отрасли, которые только развиваются. Вложив в них изначально, на этапе их становления, они могут получить гораздо большую прибыль потом.
Агрессивная стратегия требует большей маневренности при управлении активами. К примеру, акции компании, которая набрала популярность после выпуска одного продукта, могут стать заметно ниже при выпуске нового товара. И тогда их нужно как можно быстрее продать. И так каждый раз. Как только актив начнет падать в цене, его нужно продавать.
Смешанный стиль управления - эта стратегия подразумевает использование разных методов управления средствами.
Для такой стратегии характерен баланс между высокодоходными активами и надежными. Но предпочтение отдается вторым, для гарантированного получения прибыли.
Для того чтобы следовать своей инвестиционной стратегии, нужно собирать . Главное правило инвестирования говорит, что активы нужно разделять. В любом случае низкодоходные активы должны уравновешивать высокодоходные, чтобы достигать золотой середины по прибыли и убыткам.
В зависимости от выбранной инвестиционной стратегии собирают разные типы инвестиционных портфелей. Для консервативной стратегии больше всего подходит портфель с преобладающим числом облигаций. Порядка 80% средств, которые вы можете вложить, нужно держать именно в них. Оставшиеся 20% держатся в высоконадежных акциях. Такой инвестиционный портфель может давать доходность примерно в 10% годовых.
Рискованный портфель, наоборот, состоит преимущественно из акций. Он позволяет получать высокую доходность на короткой дистанции. При грамотном управлении и оценке рисков, можно добиваться высокой доходности. Это достигается за счет вложений в недооцененные ценные бумаги. На средней дистанции такой портфель приносит высокую доходность, но только при правильном подходе. Это не тот способ, который подходит для новичков.
Смешанный инвестиционный портфель позволяет комбинировать типы ценных бумаг и активов в зависимости от того, что требуется в данный момент времени. Если в мировой экономике кризис, а инвестор не обладает достаточной квалификацией, чтобы зарабатывать, на первый план выходит сохранение активов. В стабильный период, когда можно рисковать и не потерять большую сумму, выходит доходность. Обычно в таких портфелях доля акций больше доли облигаций, но ненамного.
Инвестиционный портфель не может оставаться неизменным. Нельзя вкладывать только в определенные ценные бумаги, даже придерживаясь одной стратегии инвестирования. Даже инвесторы с мировым именем постоянно покупали и продавали активы, которые были недооценены и переоценены. Это давало возможность получать действительно большую доходность на дистанции.
Есть несколько мифов об инвестировании. Многие люди, которые никогда не пытались на бирже, вкладывая собственные средства, думают, что мировые инвесторы зарабатывают огромные суммы за собственные сделки. Что ежегодно средства фондов увеличиваются чуть ли не в несколько раз. Но на самом деле, дела на инвестиционном рынке обстоят намного более консервативно.
Даже Уоррен Баффетт, самый известный инвестор в мире, никогда не мог показать доходность выше 25% годовых.
Это означает, что на длинной дистанции даже показатель в 20% годовых от вложений в ценные бумаги будет довольно высоким. Опытные инвесторы советуют ориентироваться на 16 — 18% годовых. И это для людей, опыт которых измеряется десятилетиями. Но это справедливо исключительно для инвесторов с большим фондом, которым очень сложно управлять. Невозможно вкладывать в одни и те же ценные бумаги и валюту миллиардные активы. Просто потому, что рынку не требуется так много.
Обычный инвестор легко может заработать 50, а то и 100% годовых на нескольких удачных сделках. Выше, когда мы говорили об акциях и компании Нинтендо, пример их повышения на 50% за 2 недели - яркое тому доказательство. Но несмотря на это, на длинной дистанции очень сложно поддерживать такой темп. Инвестиции не терпят излишне агрессивных игроков. Очень сложно преумножать капиталы раз за разом. Просто потому, что цена каждой ошибки будет возрастать.
Именно поэтому не стоит надеяться на то, что вы будете получать большой доход от инвестирования. На большой дистанции, если пользоваться исключительно собственными средствами, можно скопить целое состояние на грамотных вложениях. Но это время измеряется десятками лет активной, кропотливой работы.
Шаг 1. Выбор рынка для инвестирования.
Лучше выбирайте из акций, облигаций и фьючерсов. Эти три рынка довольно лояльны к новичкам, но имеют свои подводные камни.
Рынок фьючерсов идеально подходит для начинающих трейдеров. Рисков на нем гораздо меньше, а потери от неудачных сделок ниже.
Выбирайте исходя из ваших предпочтений и целей. Что вам нужно получить и какие усилия вы готовы потратить на изучение и внедрение своих наработок. Лучше потратить время на изучение одного рынка, к примеру, акций. Это позволит узнать больше о компаниях на этом рынке, что они делают, чем занимаются и какие у них перспективы.
Шаг 2. Максимальное изучение этого рынка.
После того как вы выбрали подходящий актив для инвестирования, нужно его максимально изучить. Что из себя представляет актив, когда он меняет стоимость, какие силы могут заставить этот актив измениться в цене в вашу сторону и т. д. Это очень важно, так как если вы недостаточно изучите рынок, то легко сможете ошибиться в расчетах.
Каждая ошибка будет следствием недоработок по изучению рынка. Внимательно подходите к этому пункту. Изучайте все предложения и обращайте внимание, когда меняется цена и вследствие чего. Так вы сможете увидеть фундаментальные рычаги воздействия на этот рынок, которые впоследствии превратите в сигналы для покупки/продажи активов.
На этом этапе нужно выбрать стратегию инвестирования.
Шаг 3. Выбор брокерской компании на бирже.
После того как вы изучили все теоретические аспекты, можно приступать к выбору брокера. Управляющая компания должна быть надежной и не требовать много комиссионных. После выбора брокера вы заключаете контракт и устанавливаете на компьютер специальный терминал, который позволит вести торговлю на бирже онлайн.
Шаг 4. Реализация стратегии.
После того как выберете брокера, можно приступать к реализации собственной стратегии. Можно покупать активы, которые вы выбрали согласно стратегии. Первое время не отступайте от нее ни на шаг, потому что отступление от стратегии — самая большая ошибка, которую делают начинающие инвесторы. Если все получается сразу - надо этим пользоваться.
Шаг 5. Корректировка стратегии инвестирования.
Если вы поняли, что выбранная стратегия для вас не подходит, или у вас появились идеи, как её дополнить, можно использовать полученные знания и практический опыт для получения прибыли.
Для того чтобы выйти на нормальный доход, у вас может уйти 1 — 2 года. Не беспокойтесь, это нормально.
Шаг 6. Формирование привычки к инвестированию.
Последний шаг - создание привычки постоянно откладывать собственные средства. Это самое важное для каждого инвестора вне зависимости от цели инвестирования. К примеру, если вы будете откладывать каждый месяц по 3 тысячи рублей, имея чистой прибыли 10%, то получите 630 тысяч рублей через 10 лет. При том, что вложите лишь 360.
При выходе на среднерыночную доходность инвестиций в 18% вы сможете получить 1 миллион рублей, вложив 360 тысяч за 10 лет. А это увеличение активов более чем в 2,5 раза.
Формирование привычки откладывать деньги позволит увеличивать активы каждый месяц. При грамотном вложении в определенный момент вы сможете использовать исключительно вложенные средства для дальнейшего увеличения капитала. После того, как научитесь выходить в плюс, останется периодически вкладывать свободные средства и получать за это неплохие деньги.
Есть один способ избавить себя практически ото всех трудностей, связанных с инвестированием. Это вложения в . Такие компании собирают средства вкладчиков у себя и вкладывают их в ценные бумаги. Есть фонды акций, облигаций, смешанные фонды, фонды индексов и т. д.
Чтобы вложиться в паевой инвестиционный фонд, достаточно просто купить пай. Обычно он стоит от 3 до 20 тысяч рублей.
ПИФы хороши для тех, у кого нет достаточного капитала для инвестирования. К примеру, для того, чтобы инвестировать в индекс ММВБ, нужно сформировать портфель, минимальная стоимость которого — более 3 миллионов рублей. Но ПИФ, который инвестирует в индекс ММВБ, может запросить с инвестора, к примеру, 5 тысяч рублей. Это гораздо привлекательнее.
Но не все так просто. Работая с ПИФами, вам придется столкнуться с комиссией. И на небольшом сроке (до 3 лет) она действительно будет небольшой. Реальная упущенная прибыль будет около 15 — 20%. Но на большой дистанции, более 10 лет, вы рискуете упустить до 50% от прибыли.
Именно поэтому, хоть ПИФы и являются привлекательным способом инвестирования, у них есть два минуса:
К примеру, ПИФы, которые инвестируют в индекс ММВБ, приносят годовой доходности меньше, чем прямые инвестиции в этот индекс. Поэтому, если вы действительно хотите зарабатывать на бирже, лучше не начинайте с инвестиционных фондов. Несмотря на то, что самостоятельные инвестиции - большой риск, на дистанции вы получите гораздо больше, если наберетесь опыта работы на бирже самостоятельно.
Теперь несколько слов о полезных книгах, которые помогут вам лучше понять инвестирование и изучить пару интересных стратегий для собственных вложений.
Бенджамин Грэм «Разумный инвестор» - книга известного экономиста, основателя теории стоимостного инвестирования. Она рассказывает об основных проблемах инвестирования, о том, как сформировать инвестиционный портфель, правильно оценивать перспективы ценных бумаг.
Главная ценность этой книги: практическая информация по инвестированию. С каждым новым изданием в книге рассказывается о стратегии инвестирования для конкретного периода времени: во что надо вкладывать, как анализировать, почему и т. д. Это основная книга, которая обязана стоять на вашей полке.
Команда УК Арсагера «Заметки по инвестированию» - современная книга от . Рассказывает о том, для чего вообще нужен фондовый рынок, какую прибыль из него можно получить и каким образом. Это книга - результат более чем двадцатилетнего опыта работы управляющей компании и ее лучших экспертов.
Главная ценность этой книги: практические советы и ответы на большинство вопросов о вложениях денег. Теоретические аспекты помогут новичкам понять, зачем вкладывать свои деньги, а советы помогают закрыть вопрос о том, куда их вкладывать. Книга современная, поэтому все советы подходят для использования здесь и сейчас.
Уоррен Баффетт «Эссе об инвестициях» - полноценная книга об инвестициях от человека, который всю свою жизнь посвятил вложениям и заработку. В ней рассказывается об инвестициях в ценные бумаги, управлении капиталом и деятельности инвестиционных фондов. Очень полезное руководство даже для начинающего инвестора.
Главная ценность этой книги: возможность увидеть, что инвестирование - отдельный мир. Со своими законами, правилами, изменениями и постоянными рисками. Позволяет поставить все в голове на свои места.
Джереми Сигел «Долгосрочные инвестиции в акции» - книга о современных методах формирования инвестиционного портфеля. Неплохой практический сборник для начинающего инвестора. В ней рассказывается о вложениях в акции на реальных примерах.
Главная ценность этой книги: практический подход. Большую часть времени говорится о практике, а не о бесконечной теории.
Александр Элдер «Основы биржевой торговли» - книга о техническом анализе. Автор рассказывает о том, как он на собственном опыте научился техническому анализу, обо всех психологических приемах, которые помогают проанализировать текущий рынок. Книга больше подходит для трейдеров, но и для инвесторов окажется полезна.
Главная ценность этой книги: возможность увидеть поведение реальных людей за обычными цифрами и графиками. Автор рассказывает о том, что все биржевые сводки - не просто графики и цифры, а реальные стремления и мысли людей. И на основе этих истин позволяет посмотреть на технический анализ немного с другой стороны.
Еще в этой книге звучит мысль, которую нужно понять как можно раньше:
Чтобы оказываться в плюсе, в идеальной ситуации вы должны действовать лучше, чем 50% игроков. Но на деле, из-за комиссий брокера, биржи и ваших агентов, вам нужно торговать лучше, чем 60 — 65%. А это уже намного сложнее.
Есть еще один интересный фильм «Игра на понижение». Он рассказывает об ипотечном кризисе в Америке, о его причинах и о людях, которые смогли на нем заработать. Все рассказывается понятным, доступным языком, с долей иронии и шуток. Он позволяет по-новому взглянуть на людей, которые зарабатывают на инвестировании и трейдинге. Понять, насколько это все непросто и чем придется пожертвовать для того, чтобы зарабатывать огромные деньги.
Если вы собираетесь серьезно заниматься инвестициями, советую не обращать внимания на попсовые бесполезные книги вроде «Богатый папа, бедный папа». Такие книги не принесут ничего хорошего. Это просто сборник мотивации, чтобы вы начали хоть что-то делать. Практической информации и действительно чего-то полезного в них нет. Распространители этих книг, которые восхваляют и советуют к прочтению - просто бездари, которые никогда не освоят инвестирование на должном уровне. Если вы хотите стать профессионалом - учитесь у профессиональных инвесторов, а не попсовых писателей.
Зарабатывать на биржевых торгах не так сложно, как кажется на первый взгляд. Вкладывать в ценные бумаги, валюту и производные инструменты действительно может практически каждый. Но, как говорится, легко освоить, сложно стать мастером. Для того чтобы получать действительно неплохой доход, вам придется постараться и приложить огромное количество сил. Учитесь у лучших инвесторов, изучайте лучшие материалы и в один момент сможете обеспечить себе безбедную жизнь без работы.
